Bài viết này mô tả cú pháp công thức và cách dùng hàm YIELDMAT trong Microsoft Excel.
Mô tả
Trả về lợi tức hàng năm cho chứng khoán trả lãi khi đáo hạn.
Cú pháp
YIELDMAT(settlement, maturity, issue, rate, pr, [basis])
Quan trọng: Ngày nên được nhập bằng cách dùng hàm DATE hoặc nhập như là kết quả của những công thức hay hàm khác. Ví dụ, sử dụng DATE(2008,5,23) cho ngày 23 tháng năm năm 2008. Vấn đề có thể xảy ra nếu nhập ngày tháng dạng văn bản.
Cú pháp hàm YIELDMAT có các đối số sau đây:
-
Settlement Bắt buộc. Ngày thanh toán chứng khoán. Ngày thanh toán chứng khoán là ngày sau ngày phát hành khi chứng khoán được bán cho người mua.
-
Maturity Bắt buộc. Ngày đáo hạn của chứng khoán. Ngày đáo hạn là ngày mà chứng khoán hết hạn.
-
Issue Bắt buộc. Ngày phát hành chứng khoán, được biểu thị bằng số sê-ri của ngày.
-
Rate Bắt buộc. Lãi suất của chứng khoán vào ngày phát hành.
-
Pr Bắt buộc. Giá chứng khoán theo mệnh giá 100 đô-la.
-
Basis Tùy chọn. Loại cơ sở đếm ngày sẽ dùng.
|
Cơ sở |
Cơ sở đếm ngày |
|
0 hoặc bỏ qua |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
Thực tế/thực tế |
|
2 |
Thực tế/360 |
|
3 |
Thực tế/365 |
|
4 |
European 30/360 |
Chú thích
-
Excel lưu trữ ngày tháng ở dạng số sê-ri liên tiếp để sử dụng trong tính toán. Theo mặc định, ngày 1 tháng một năm 1900 là số sê-ri 1 và ngày 1 tháng một năm 2008 là số sê-ri 39448 bởi nó là 39.448 ngày sau ngày 1 tháng một năm 1900.
-
Ngày kết toán là ngày người mua mua một phiếu lãi, ví dụ như trái phiếu. Ngày đáo hạn là ngày mà phiếu lãi hết hạn. Ví dụ, giả sử một trái phiếu thời hạn 30 năm được phát hành ngày 01 Tháng 1 năm 2008 và người mua mua trái phiếu đó sáu tháng sau. Ngày phát hành sẽ là 01 tháng 1 năm 2008, ngày kết toán sẽ là 01 tháng 7 năm 2008 và ngày đáo hạn sẽ là 01 tháng 1 năm 2038 nghĩa là 30 năm sau ngày 01 tháng 1 năm 2008, tức là ngày phát hành.
-
Settlement, maturity, issue và basis bị cắt cụt thành số nguyên.
-
Nếu settlement, maturity hoặc issue không phải là ngày hợp lệ, hàm YIELDMAT trả về giá trị lỗi #VALUE! .
-
Nếu rate < 0 hoặc nếu pr ≤ 0, hàm YIELDMAT trả về giá trị lỗi #NUM! .
-
Nếu basis < 0 hoặc nếu basis > 4, hàm YIELDMAT trả về giá trị lỗi #NUM! .
-
Nếu settlement ≥ maturity, hàm YIELDMAT trả về giá trị lỗi #NUM! .
Ví dụ
Sao chép dữ liệu ví dụ trong bảng sau đây và dán vào ô A1 của một bảng tính Excel mới. Để các công thức hiển thị kết quả, hãy chọn chúng, nhấn F2 và sau đó nhấn Enter. Nếu cần, bạn có thể điều chỉnh độ rộng cột để xem toàn bộ dữ liệu.
|
Dữ liệu |
Mô tả |
|
|
Ngày 15 tháng 3 năm 2008 |
Ngày kết toán |
|
|
Ngày 3 tháng 11 năm 2008 |
Ngày đáo hạn |
|
|
Ngày 8 tháng 11 năm 2007 |
Ngày phát hành |
|
|
6,25% |
Phần trăm phiếu lãi nửa năm một lần |
|
|
100,0123 |
Giá |
|
|
0 |
Cơ sở 30/360 (xem ở trên) |
|
|
Công thức |
Mô tả (Kết quả) |
Kết quả |
|
=YIELDMAT(A2,A3,A4,A5,A6,A7) |
Lợi tức, cho trái phiếu với các số hạng ở trên (0,060954 or 6,10%) |
6,10% |
