I den här artikeln beskrivs formelsyntaxen för och användningen av ÅRSRÄNTA i Microsoft Excel.
Beskrivning
Returnerar räntesatsen för ett betalt värdepapper.
Syntax
ÅRSRÄNTA(betalning; förfall; investering; inlösen; [bas])
Viktigt!: Datum anges med DATUM-funktionen eller som resultat av andra formler eller funktioner. Använd t.ex. DATUM(2008;5;23) för 23 maj 2008. DATUM(2008;5;23) för 23 maj 2008.
Syntaxen för funktionen ÅRSRÄNTA har följande argument:
-
Betalning Obligatoriskt. Värdepapperets likviddag. Likviddagen är dagen efter utgivningsdagen när värdepapperet överförts på köparen.
-
Förfall Obligatoriskt. Värdepapprets förfallodag. Förfallodagen är dagen då värdepapperet förfaller.
-
Investering Obligatoriskt. Detta är det investerade beloppet.
-
Inlösen Obligatoriskt. Detta är det belopp som utbetalas på förfallodagen.
-
Bas Valfritt. Den bas du använder för att räkna dagar.
Bas |
Bas för att räkna dagar |
0 eller utelämnat |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Faktisk/faktisk |
2 |
Faktisk/360 |
3 |
Faktisk/365 |
4 |
Europeisk 30/360 |
Kommentarer
-
I Excel lagras datum som serienummer för att beräkningar ska kunna utföras på dem. 1 januari 1900 har t.ex. serienumret 1 och 1 januari 2008 har serienumret 39448 eftersom det är 39448 dagar efter 1 januari 1900.
-
Likviddagen är dagen då en kupong (t ex en obligation) köps in. Förfallodagen är dagen då en kupong förfaller. Anta att en 30-årsobligation ges ut 1 januari 2008 och köps in sex månader senare. Utgivningsdagen skulle då vara 1 januari 2008, likviddagen skulle vara 1 juli 2008 och förfallodagen skulle vara 1 januari 2038, 30 år efter utgivningsdagen 1 januari 2008.
-
Betalning, förfall och bas avkortas till heltal.
-
Om betalning eller förfall inte är ett giltigt datum returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #VÄRDEFEL!.
-
Om investering ≤ 0 eller om inlösen ≤ 0 returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.
-
Om bas < 0 eller om bas > 4 returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.
-
Om betalning ≥ förfall returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.
-
ÅRSRÄNTA beräknas så här:
där:
-
B = antal dagar på ett år beroende på årsbasen.
-
DBF = antal dagar mellan likviddagen och förfallodagen.
-
Exempel
Kopiera exempeldata i följande tabell och klistra in dem i cell A1 i ett nytt Excel-kalkylblad. När du vill att formlerna ska visa resultat markerar du dem, trycker på F2 och sedan på Retur. Om det behövs kan du justera kolumnbredderna så att alla data visas.
Data |
Beskrivning |
|
2008-02-15 |
Likviddag |
|
2008-05-15 |
Förfallodag |
|
1 000 000 kr |
Investering |
|
1 014 420 kr |
Inlösningsvärde |
|
2 |
Faktisk/360 |
|
Formel |
Beskrivning (Resultat) |
Resultat |
=ÅRSRÄNTA(A2;A3;A4;A5;A6) |
Diskonteringsränta enligt villkoren för obligationen (0,05768 eller 5,77 %) |
5,77 % |