Ovaj članak opisuje sintaksu formule i upotrebu funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.
Opis
Daje kamatnu stopu potpuno investiranih hartija od vrednosti.
Sintaksa
INTRATE(poravnanje, zrelost, ulaganje, povraćaj, [osnova])
Važno: Datume treba unositi pomoću funkcije DATE, ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Na primer, koristite DATE(2008,5,23) za 23. maj 2008. Do problema može doći ako se datumi unesu kao tekst.
Sintaksa funkcije INTRATE ima sledeće argumente:
-
Poravnanje Obavezno. Datum poravnanja pokrića. Datum poravnanja pokrića jeste datum nakon datuma izdavanja kada se pokriće ustupa kupcu.
-
Zrelost Obavezno. Datum dospeća pokrića. Datum dospeća jeste datum prestanka važenja pokrića.
-
Ulaganje Potrebno. Iznos investiran u pokriće.
-
Povraćaj Obavezno. Iznos koji će se dobiti po dospeću pokrića.
-
Osnova Opcionalno. Tip osnovice za brojanje dana koji bi trebalo koristiti.
Osnovica |
Dnevna osnovica za obračunavanje |
0 ili izostavljena |
Američki (NASD) 30/360 |
1 |
Stvarno/stvarno |
2 |
Stvarno/360 |
3 |
Stvarno/365 |
4 |
Evropski 30/360 |
Primedbe
-
Microsoft Excel skladišti datume kao sekvencijalne serijske brojeve tako da se oni mogu koristiti u izračunavanjima. Podrazumevano, 1. januar 1900. ima serijski broj 1, a 1. januar 2008. ima serijski broj 39448 zato što dolazi 39.448 dana nakon 1. januara 1900.
-
Datum obračunavanja je datum kada kupac kupuje kupon, kao što je obveznica. Datum dospeća je datum isteka kupona. Na primer, pretpostavimo da se 30-godišnja obveznica izda 1. januara 2008. i da je kupi kupac šest meseci kasnije. Datum izdavanja bio bi 1. januar 2008. Datum obračunavanja bio bi 1. jul 2008, a datum dospeća bio bi 1. januar 2038. koji 30 godina posle datuma izdavanja 1. januara 2008.
-
Argumenti poravnanje, zrelost i osnova su zaokruženi na cele brojeve.
-
Ako poravnanje ili zrelost nemaju važeće datume, funkcija INTRATE daje #VALUE! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
-
Ako je ≤ 0 ili je povraćaj ≤ 0, INTRATE daje #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
-
Ako je < 0 ili je > 4, FUNKCIJA INTRATE daje #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
-
Ako poravnanje ≥, funkcija INTRATE daje #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
-
INTRATE se izračunava na sledeći način:
gde je:
-
B = broj dana u godini, u zavisnosti od godišnje osnove.
-
DIM = broj dana od datuma obračunavanja do dospeća.
-
Primer
Kopirajte date primere podataka u sledeću tabelu i nalepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista u programu Excel. Ako želite da formule izračunaju rezultate, izaberite formule, pritisnite taster F2, a zatim pritisnite taster Enter. Ako je potrebno, možete prilagoditi širinu kolona kako biste videli sve podatke.
Podaci |
Opis |
|
15.02.08. |
Datum obračunavanja |
|
15.05.2008. |
Datum dospeća |
|
1.000.000 din. |
Investicija |
|
1.014.420 din. |
Otkupna vrednost |
|
2 |
Osnova pravi broj dana/360 |
|
Formula |
Opis (rezultat) |
Rezultat |
=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) |
Diskontna stopa za obveznicu izdatu pod datim uslovima (0,05768 ili 5,77%) |
5,77% |