V tem članku je opisana sintaksa formule in uporaba funkcije YIELDMAT v Microsoft Excelu.
Opis
Vrne letni donos zavarovanja, za katerega se obresti izplačajo ob zapadlosti.
Sintaksa
YIELDMAT(poravnava, zapadlost, izdaja, stopnja, cena, [osnova])
Pomembno: Datume vnašajte s funkcijo DATE ali kot rezultate drugih formul ali funkcij. Za 23. maj 2008 uporabite DATE(2008;5;23).Če vnašate datume kot besedilo, lahko pride do težav.
V sintaksi funkcije YIELDMAT so ti argumenti:
-
poravnava Obvezen. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.
-
zapadlost Obvezen. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.
-
izdaja Obvezen. Datum izdaje zavarovanje, izražen kot zaporedna številka datuma.
-
stopnja Obvezen. Obrestna mera zavarovanja na dan izdaje.
-
cena Obvezen. Cena zavarovanja na 100 USD določene vrednosti.
-
osnova Neobvezen. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.
Osnova |
Osnova za štetja dni |
0 ali izpuščeno |
Ameriško (NASD) 30/360 |
1 |
Dejansko/dejansko |
2 |
Dejansko/360 |
3 |
Dejansko/365 |
4 |
Evropsko 30/360 |
Opombe
-
Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne serijske številke, tako da jih je mogoče uporabiti pri izračunih. Za 1. januar 1900 je privzeta serijska številka 1, za 1. januar 2008 pa je serijska številka 39448, ker je na vrsti 39.448 dni po 1. januarju 1900.
-
Datum poravnave je datum, ko kupec kupi kupon, kot je obveznica. Datum zapadlosti je datum poteka kupona. Recimo, da je 1. januarja 2008 izdana 30-letna obveznica, ki jo kupi kupec šest mesecev pozneje. Datum izdaje bi bil 1. januar 2008, datum dodelitve bi bil 1. julij 2008, datum zapadlosti pa 1. januar 2038, kar je 30 let po datumu izdaje 1. januarja 2008.
-
Argumenti »poravnava«, »zapadlost«, »izdaja« in »osnova« se prirežejo na cela števila.
-
Če argument »poravnava«, »zapadlost« ali »izdaja« ni veljaven datum, YIELDMAT vrne #VALUE! .
-
Če je argument < 0 ali ≤ 0, YIELDMAT vrne #NUM! .
-
Če je argument < 0 ali če je argument »> 4«, YIELDMAT vrne #NUM! .
-
Če je ≥ zapadlost, YIELDMAT vrne #NUM! .
Primer
Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.
Podatki |
Opis |
|
15.03.2008 |
Datum poravnave |
|
03.11.2008 |
Datum zapadlosti |
|
08.11.2007 |
Datum izdaje |
|
6,25 % |
Polletni odstotek obresti |
|
100,0123 |
Cena |
|
0 |
Osnova je 30/360 (glejte zgoraj) |
|
Formula |
Opis (rezultat) |
Rezultat |
=YIELDMAT(A2,A3,A4,A5,A6,A7) |
Donos obveznice pri zgornjih pogojih (0,060954 ali 6,10 %) |
6,10 % |