INTRATE (funkcija INTRATE)

Opis

Vrne obrestno mero za v celoti investirano zavarovanje.

Sintaksa

INTRATE(poravnava, zapadlost, naložba, odkup, [osnova])

V sintaksi funkcije INTRATE so ti argumenti:

• poravnava    Obvezen. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.

• zapadlost    Obvezen. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.

• naložba    Obvezen. Znesek investiran v zavarovanje.

• odkup    Obvezen. Znesek, ki ga prejmete, ko zavarovanje zapade.

• osnova    Neobvezen. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.

Opombe

• Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne serijske številke, tako da jih je mogoče uporabiti pri izračunih. Za 1. januar 1900 je privzeta serijska številka 1, za 1. januar 2008 pa je serijska številka 39448, ker je na vrsti 39.448 dni po 1. januarju 1900.

• Datum poravnave je datum, ko kupec kupi kupon, kot je obveznica. Datum zapadlosti je datum poteka kupona. Recimo, da je 1. januarja 2008 izdana 30-letna obveznica, ki jo kupi kupec šest mesecev pozneje. Datum izdaje bi bil 1. januar 2008, datum dodelitve bi bil 1. julij 2008, datum zapadlosti pa 1. januar 2038, kar je 30 let po datumu izdaje 1. januarja 2008.

• Argumenti »poravnava«, »zapadlost« in »osnova« so prirezani na cela števila.

• Če v argumentu »poravnava« ali »zapadlost« ni veljavnega datuma, vrne INTRATE #VALUE! .

• Če je vrednost ≤ 0 ali če je vrednost ≤ 0, vrne INTRATE #NUM! .

• Če je < 0 ali če je argument > 4, vrne INTRATE #NUM! .

• Če je argument ≥ zapadlost, vrne INTRATE #NUM! .

• INTRATE se izračuna tako:

  

  kjer je:

  • B = število dni v letu, glede na letno osnovo.

  • DIM = število dni od dodelitve do zapadlosti.

Primer

Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.