V tomto článku sa popisuje syntax vzorca a používanie funkcie YIELDMAT v Microsoft Exceli.
Popis
Vráti ročný výnos cenného papiera, z ktorého sa platí úrok k dátumu splatnosti
Syntax
YIELDMAT(vyrovnanie; splatnosť; emisia; sadzba; ss; [základ])
Dôležité: Dátumy by sa mali zadávať pomocou funkcie DATE alebo ako výsledok iných vzorcov alebo funkcií. Pre 23. deň mája roku 2008 použite napríklad funkciu v podobe DATE(2008;5;23).
Syntax funkcie YIELDMAT obsahuje nasledovné argumenty:
-
Vyrovnanie Povinný argument. Dátum vyrovnania cenného papiera. Dátum vyrovnania cenného papiera je dátum po dátume vystavenia cenného papiera, keď sa cenný papier obchoduje s kupujúcim.
-
Splatnosť Povinný argument. Dátum splatnosti cenného papiera. Je to dátum, keď sa končí platnosť cenného papiera.
-
Emisia Povinný argument. Dátum emisie cenného papiera, vyjadrený vo forme poradového čísla dátumu.
-
Sadzba Povinný argument. Úroková miera platná v čase jeho emisie.
-
Ss Povinný argument. Cena cenného papiera na každých 100 EUR nominálnej hodnoty.
-
Základ Voliteľný argument. Typ denného základu, ktorý chcete použiť.
Základ |
Typ úročenia |
0 alebo neuvedené |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Skutočná hodnota/skutočná hodnota |
2 |
Skutočná hodnota/360 |
3 |
Skutočná hodnota/365 |
4 |
Európsky 30/360 |
Poznámky
-
Microsoft Excel ukladá dátumy ako poradové čísla, aby ich bolo možné použiť vo výpočtoch. Predvolene je 1. január 1900 poradové číslo 1 a 1. január 2008 poradové číslo 39448, pretože je to 39 448 dní po 1. januári 1900.
-
Dátum vyrovnania je dátum, kedy kupujúci kúpi kupón, ako je napríklad dlhopis. Dátum splatnosti je dátum uplynutia platnosti kupónu. Predpokladajme napríklad, že 30-ročný dlhopis je vydaný 1. januára 2008 a kupujúci ho kúpi o šesť mesiacov neskôr. Dátum vystavenia by bol 1. január 2008, dátum vyrovnania 1. júl 2008 a dátum splatnosti by bol 1. január 2038, čo je 30 rokov po 1. januári 2008, dátumu vystavenia.
-
Argument vyrovnanie, splatnosť, emisia a základ sa skrátia na celé čísla.
-
Ak vyrovnanie, splatnosť alebo emisia nie sú platným dátumom, funkcia YIELDMAT vráti #VALUE! .
-
Ak je sadzba < 0 alebo ak pr ≤ 0, funkcia YIELDMAT vráti #NUM! .
-
Ak je základ < 0 alebo ak je základ > 4, funkcia YIELDMAT vráti #NUM! .
-
Ak vyrovnanie ≥ splatnosť, funkcia YIELDMAT vráti #NUM! .
Príklad
Vzorové údaje skopírujte do nasledujúcej tabuľky a prilepte ich do bunky A1 nového excelového hárka. Ak chcete, aby vzorce zobrazovali výsledky, označte ich, stlačte kláves F2 a potom stlačte kláves Enter. V prípade potreby môžete upraviť šírku stĺpcov, aby sa údaje zobrazovali celé.
Údaje |
Popis |
|
15. marca 2008 |
Dátum vyrovnania |
|
3. novembra 2008 |
Dátum splatnosti |
|
8. novembra 2007 |
Dátum emisie |
|
6,25 % |
Percentuálna polročná úroková splátka |
|
100,0123 |
Cena |
|
0 |
Základ 30/360 (pozrite vyššie) |
|
Vzorec |
Popis (výsledok) |
Výsledok |
=YIELDMAT(A2;A3;A4;A5;A6;A7) |
Výnos cenného papiera pri vyššie uvedených podmienkach (0,060954 or 6,10 %) |
6,10 % |