Šiame straipsnyje aprašoma formulės sintaksė ir PRICEDISC naudojimas programoje „Microsoft Excel“.
Aprašas
Grąžina diskonto garanto kainą už 100 EUR grynųjų pinigų vertę.
Sintaksė
Funkcija PRICEDISC (atsiskaitymo, termino suėjimo, nuolaida, išpirkimo, [pagrindą])
: Datos turi būti įvestos naudojant funkciją DATE arba kaip kitų formulių arba funkcijų rezultatai. Pvz., funkciją DATE(2008,5,23) naudokite norėdami nurodyti 2008 m. gegužės 23 d. Gali kilti problemų, jei datos įvedamos kaip tekstas.
Funkcijos PRICEDISC sintaksė turi tokius argumentus:
-
Sudengimas Būtinas. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.
-
Mok_term Būtinas. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.
-
Nuolaida Būtinas. Saugos nuolaida.
-
Padengimas Būtinas. Vertybinio popieriaus išpirkimo kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.
-
Pagrindas Pasirinktinis. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.
Pagrindas |
Dienų skaičiavimo pagrindas |
0 arba nenurodyta |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Actual/actual |
2 |
Actual/360 |
3 |
Actual/365 |
4 |
European 30/360 |
Pastabos
-
Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2008 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 39 448, nes ta data yra 39 448 dienos po 1900 m. sausio 1 d.
-
Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pvz., tarkime, 30 metų obligacijos yra išleidžiamos 2008 m. sausio 1 d., ir jas po šešių mėnesių nusiperka pirkėjas. Išleidimo data būtų 2008 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2008 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2038 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2008 m. sausio 1 d., t. y., po išleidimo datos.
-
Atsiskaitymo, termino suėjimo ir bazės reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.
-
Jei atsiskaitymo ar termino suėjimo data yra neleistina, PRICEDISC grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.
-
Jei nuolaida ≤ 0 arba jei išpirkimas ≤ 0, PRICEDISC grąžins #NUM! klaidos reikšmę.
-
Jei pagrindas < 0 arba jei pagrindas > 4, PRICEDISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
-
Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, PRICEDISC grąžins #NUM! klaidos reikšmę.
-
Funkcija PRICEDISC yra skaičiuojama taip:
čia:
-
B = dienų skaičius metuose, priklausomai nuo metų bazės.
-
DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.
-
Pavyzdys
Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.
Duomenys |
Argumento aprašas |
|
16.02.08 |
Atsiskaitymo data |
|
01.03.08 |
Termino suėjimo data |
|
5,25% |
Nuolaidos procentais tarifas |
|
$100 |
Išpirkimo vertė |
|
2 |
Faktinis/360 pagrindas |
|
Formulė |
Aprašas |
R ezultatas |
=PRICEDISC(A2;A3;A4;A5;A6) |
Obligacijų, kurių argumentai nurodyti langeliuose A2:A6, kaina. |
99,80 EUR |