이 문서에서는 Microsoft Excel의 INTRATE 함수에 사용되는 수식 구문과 이 함수를 사용하는 방법을 설명합니다.
설명
완전 투자 유가 증권의 이자율을 반환합니다.
구문
INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])
: 날짜는 DATE 함수를 사용하거나 다른 수식 또는 함수의 결과로 입력해야 합니다. 예를 들어 2008년 5월 23일에 대해서는 DATE(2008,5,23)을 사용합니다. 날짜를 텍스트로 입력하면 문제가 발생할 수 있습니다.
INTRATE 함수 구문에는 다음과 같은 인수가 사용됩니다.
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결산일 필수 요소입니다. 유가 증권의 결산일입니다. 즉, 유가 증권이 매수자에게 매도된 발행일 다음 날입니다.
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만기일 필수 요소입니다. 유가 증권의 만기일입니다. 즉, 유가 증권이 만기가 되는 날짜입니다.
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investment 필수 요소입니다. 유가 증권의 투자액입니다.
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상환액 필수 요소입니다. 만기 시 상환액입니다.
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일 수 기준 선택 요소입니다. 날짜 계산 기준입니다.
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일 수 기준 |
날짜 계산 기준 |
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0 또는 생략 |
미국(NASD) 30/360 |
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1 |
실제/실제 |
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2 |
실제/360 |
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3 |
실제/365 |
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4 |
유럽 30/360 |
주의
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날짜는 계산에 사용할 수 있도록 순차적인 일련 번호로 저장됩니다. 기본적으로 1900년 1월 1일이 일련 번호 1이고, 2008년 1월 1일은 1900년 1월 1일에서 39,448일째 날이므로 일련 번호 39448이 됩니다.
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정산일은 구매자가 채권 등의 쿠폰을 구매한 날짜입니다. 만기일은 쿠폰이 만기되는 날짜입니다. 예를 들어 2008년 1월 1일에 30년 만기채가 발행되고 6개월 후에 구매자가 이를 매입한다고 가정해 보겠습니다. 발행일은 2008년 1월 1일, 정산일은 2008년 7월 1일, 만기일은 2008년 1월 1일 발행일로부터 30년 후인 2038년 1월 1일이 될 것입니다.
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settlement, maturity 및 basis는 정수로 변환되며 소수점 이하는 무시됩니다.
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settlement나 maturity가 유효한 날짜가 아니면 INTRATE에서는 #VALUE! 오류 값이 반환됩니다.
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investment ≤ 0 또는 redemption ≤ 0이면 INTRATE에서는 #NUM! 오류 값이 반환됩니다.
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basis < 0 또는 basis > 4이면 INTRATE에서는 #NUM! 오류 값이 반환됩니다.
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settlement ≥ maturity이면 INTRATE에서는 #NUM! 오류 값이 반환됩니다.
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INTRATE는 다음과 같이 계산됩니다.
설명:
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B = 날짜 계산 기준에 따른 연간 일수입니다.
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DIM = 결산일에서 만기일 사이의 일수입니다.
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예제
다음 표의 예제 데이터를 복사하여 새 Excel 워크시트의 A1 셀에 붙여 넣습니다. 수식의 결과를 표시하려면 수식을 선택하고 F2 키를 누른 다음 Enter 키를 누릅니다. 필요한 경우 열 너비를 조정하면 데이터를 모두 표시할 수 있습니다.
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데이터 |
설명 |
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2008-02-15 |
결산일입니다. |
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2008-05-15 |
만기일입니다. |
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₩1,000,000,000 |
투자 금액입니다. |
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₩1,014,420,000 |
상환액입니다. |
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2 |
실제/360 기준이 적용됩니다. |
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수식 |
설명(결과) |
결과 |
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=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) |
채권의 조건에 대한 할인율(0.05768, 즉 5.77%)을 반환합니다. |
5.77% |
