Questo articolo descrive la sintassi della formula e l'uso della funzione RICEV.SCAD in Microsoft Excel.
Descrizione
Restituisce l'ammontare ricevuto alla scadenza di un titolo interamente investito.
Sintassi
RICEV.SCAD(liquid; scad; invest; sconto; [base])
Importante: Le date devono essere immesse utilizzando la funzione DATA o devono essere il risultato di altre formule o funzioni. Usare ad esempio DATA(2008;5;23) per il 23 maggio 2008. Possono verificarsi dei problemi se le date vengono immesse come testo.
Gli argomenti della sintassi della funzione RICEV.SCAD sono i seguenti:
-
Liquid Obbligatorio. Data di liquidazione del titolo. La data di liquidazione del titolo è la data, successiva alla data di emissione, in cui il titolo viene venduto al compratore.
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Scad Obbligatorio. Data di scadenza del titolo. È la data in cui il titolo scade.
-
Invest Obbligatorio. Importo investito nel titolo.
-
Sconto Obbligatorio. Tasso di sconto del titolo.
-
Base Facoltativo. Tipo di base da utilizzare per il conteggio dei giorni.
Base |
Base per il conteggio dei giorni |
---|---|
0 oppure omesso |
Americana - NASD (Associazione nazionale operatori di borsa, National Association of Securities Dealers) 30/360 |
1 |
Effettivo/effettivo |
2 |
Effettivo/360 |
3 |
Effettivo/365 |
4 |
Europea 30/360 |
Osservazioni
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Per poter essere usate nei calcoli, le date vengono memorizzate come numeri seriali in sequenza. Per impostazione predefinita, 1 gennaio 1900 è il numero seriale 1 e 1 gennaio 2008 è il numero seriale 39448 essendo trascorsi 39.448 giorni dal 1 gennaio 1900.
-
La data di liquidazione è la data in cui il compratore acquista una cedola, ad esempio un'obbligazione. La data di scadenza è la data in cui il titolo scade. Si supponga, ad esempio, che un'obbligazione trentennale venga emessa il 1 gennaio 2008 e acquistata da un compratore sei mesi dopo. In questo caso la data di emissione sarà 1 gennaio 2008, la data di liquidazione 1 luglio 2008 e la data di scadenza 1 gennaio 2038, ovvero 30 anni dopo la data di emissione.
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La parte decimale di liquid, scad, e base viene troncata.
-
Se liquid o scad non è una data valida, RICEV.SCAD restituirà il #VALUE! .
-
Se l'investimento ≤ 0 o se lo sconto ≤ 0, RICEV.SCAD restituirà il #NUM! .
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Se base < 0 o base > 4, RICEV.SCAD restituirà il #NUM! .
-
Se liquid ≥ scad, RICEV.SCAD restituirà il #NUM! .
-
La funzione RICEV.SCAD viene calcolata nel modo seguente:
dove:
-
B = numero di giorni in un anno, a seconda della base annua.
-
DIM = numero di giorni da emiss a scad.
-
Esempio
Copiare i dati di esempio contenuti nella tabella seguente e incollarli nella cella A1 di un nuovo foglio di lavoro di Excel. Per visualizzare i risultati delle formule, selezionarle, premere F2 e quindi premere INVIO. Se necessario, è possibile regolare la larghezza delle colonne per visualizzare tutti i dati.
Dati |
Descrizione |
|
---|---|---|
15-Feb-08 |
Data liquidazione (emissione) |
|
15-Mag-08 |
Data scadenza |
|
€ 1.000.000,00 |
Invest |
|
5,75% |
Tasso di sconto percentuale |
|
2 |
Base effettiva/360 |
|
Formula |
Descrizione |
Risultato |
=RICEV.SCAD(A2;A3;A4;A5;A6) |
Importo totale da ricevere alla scadenza per l'obbligazione con i termini in A2:A6. |
€ 1.014.584,65 |