Tässä artikkelissa kuvataan Microsoft Excelin TUOTTO.ERÄP-funktion kaavasyntaksi ja käyttö.
Kuvaus
Palauttaa erääntymispäivänään korkoa tuottavan arvopaperin vuosittaisen tuoton.
Syntaksi
TUOTTO.ERÄP(tilityspvm; erääntymispvm; asettamispvm; korko; hinta; [peruste])
Tärkeää: Päivämäärät on annettava PÄIVÄYS-funktiolla tai muiden kaavojen tai funktioiden palauttamana laskenta-arvona. Esimerkiksi päivämäärä 23.5.2008 annetaan muodossa PÄIVÄYS(2008;5;23). Ongelmia saattaa ilmetä, jos päivämäärät syötetään tekstinä.
TUOTTO.ERÄP-funktion syntaksissa on seuraavat argumentit:
-
Tilityspvm Pakollinen. Arvopaperin tilityspäivämäärä. Tilityspäivämäärä on se liikkeellelaskemispäivän jälkeinen päivämäärä, jolloin arvopaperi myydään ostajalle.
-
Erääntymispvm Pakollinen. Arvopaperin erääntymispäivä. Erääntymispäivä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu.
-
Ongelma Pakollinen. Arvopaperin liikkeellelaskupäivä, joka on ilmaistu päivämäärän järjestysnumerona.
-
Korko Pakollinen. Arvopaperin korkoprosentti liikkeellelaskupäivänä.
-
Hinta Pakollinen. Arvopaperin hinta 100 euron nimellisarvoa vastaan.
-
Peruste Valinnainen. Päivien määrän laskentaperuste.
Peruste |
Päivien laskentaperuste |
0 tai puuttuu |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Todellinen/todellinen |
2 |
Todellinen/360 |
3 |
Todellinen/365 |
4 |
Eurooppalainen 30/360 |
Huomautuksia
-
Microsoft Excel tallentaa päivämäärät järjestyslukuina, jotta niitä voidaan käyttää laskennassa. Oletusarvoisesti päivämäärän 1.1.1900 järjestysluku on 1 ja päivämäärän 1.1.2008 järjestysluku on 39448, koska näiden päivämäärien välisenä aikana on kulunut 39 447 päivää.
-
Tilityspäivämäärä on päivä, jolloin ostaja hankkii arvopaperin, kuten joukkovelkakirjan. Erääntymispäivämäärä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu. Oletetaan, että 30 vuoden joukkovelkakirja lasketaan liikkeelle 1.1.2008 ja ostetaan puoli vuotta myöhemmin. Liikkeellelaskemispäivämäärä olisi 1.1.2008, tilityspäivämäärä 1.7.2008 ja erääntymispäivämäärä 1.1.2038, joka on 30 vuotta liikkeellelaskemispäivämäärän 1.1.2008 jälkeen.
-
Tilitys-, erääntymis- ja liikkeellelaskupäivä sekä peruste katkaistaan kokonaisluvuiksi.
-
Jos tilitys-, erääntymis- tai asettamispvm ei ole kelvollinen päivämäärä, TUOTTO.ERÄP palauttaa #ARVO! -virhearvon.
-
Jos korko < 0 tai arvo ≤ 0, TUOTTO.ERÄP palauttaa #LUKU! -virhearvon.
-
Jos peruste < 0 tai > 4, TUOTTO.ERÄP palauttaa #LUKU! -virhearvon.
-
Jos tilityspvm ≥ erääntymispvm, TUOTTO.ERÄP palauttaa #LUKU! -virhearvon.
Esimerkki
Kopioi esimerkkitiedot seuraavaan taulukkoon ja lisää se uuden Excel‑laskentataulukon soluun A1. Kaavat näyttävät tuloksia, kun valitset ne, painat F2-näppäintä ja sitten Enter-näppäintä. Voit säätää sarakkeiden leveyttä, että näet kaikki tiedot.
Tiedot |
Kuvaus |
|
15. maaliskuuta 2008 |
Tilityspäivämäärä |
|
3. maaliskuuta 2008 |
Erääntymispäivämäärä |
|
8. marraskuuta 2007 |
Asettamispäivä |
|
6,25 % |
Puolivuotisen arvopaperin korkotaso |
|
100,0123 |
Hinta |
|
0 |
Laskentaperuste on 30/360 (katso edellä) |
|
Kaava |
Kuvaus (tulos) |
Tulos |
=TUOTTO.ERÄP(A2;A3;A4;A5;A6;A7) |
Joukkovelkakirjan tuotto yllä esitettyjen ehtojen vallitessa (0,060954 eli 6,10 %) |
6,10 % |