Tässä artikkelissa kuvataan Microsoft Excelin KORKOPÄIVÄT.ALUSTA-funktion kaavasyntaksi ja käyttö.
Kuvaus
KORKOPÄIVÄT.ALUSTA-funktio palauttaa korkojakson alun ja tilityspäivän välisen ajanjakson päivien määrän.
Syntaksi
KORKOPÄIVÄT.ALUSTA(tilityspvm; erääntymispvm; korkojakso; [peruste])
Tärkeää: Päivämäärät on annettava PÄIVÄYS-funktiolla tai muiden kaavojen tai funktioiden palauttamana laskenta-arvona. Esimerkiksi päivämäärä 23.5.2008 annetaan muodossa PÄIVÄYS(2008;5;23). Ongelmia saattaa ilmetä, jos päivämäärät syötetään tekstinä.
KORKOPÄIVÄT.ALUSTA-funktion syntaksissa on seuraavat argumentit:
-
Tilityspvm Pakollinen. Arvopaperin tilityspäivämäärä. Tilityspäivämäärä on se liikkeellelaskemispäivän jälkeinen päivämäärä, jolloin arvopaperi myydään ostajalle.
-
Erääntymispvm Pakollinen. Arvopaperin erääntymispäivä. Erääntymispäivä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu.
-
Korkojakso Pakollinen. Nimelliskoron maksupäivien määrä vuodessa. Jos nimelliskorko maksetaan vuosittain, korkojakso on 1, jos maksetaan puolivuosittain, korkojakso on 2, ja jos se maksetaan neljännesvuosittain, korkojakso on 4.
-
Peruste Valinnainen. Päivien määrän laskentaperuste.
|
Peruste |
Päivien laskentaperuste |
|
0 tai puuttuu |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
Todellinen/todellinen |
|
2 |
Todellinen/360 |
|
3 |
Todellinen/365 |
|
4 |
Eurooppalainen 30/360 |
Huomautuksia
-
Microsoft Excel tallentaa päivämäärät järjestyslukuina, jotta niitä voidaan käyttää laskennassa. Oletusarvoisesti päivämäärän 1.1.1900 järjestysluku on 1 ja päivämäärän 1.1.2008 järjestysluku on 39448, koska näiden päivämäärien välisenä aikana on kulunut 39 447 päivää.
-
Tilityspäivämäärä on päivä, jolloin ostaja hankkii arvopaperin, kuten joukkovelkakirjan. Erääntymispäivämäärä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu. Oletetaan, että 30 vuoden joukkovelkakirja lasketaan liikkeelle 1.1.2008 ja ostetaan puoli vuotta myöhemmin. Liikkeellelaskemispäivämäärä olisi 1.1.2008, tilityspäivämäärä 1.7.2008 ja erääntymispäivämäärä 1.1.2038, joka on 30 vuotta liikkeellelaskemispäivämäärän 1.1.2008 jälkeen.
-
Kaikki argumentit katkaistaan kokonaisluvuiksi.
-
Ellei tilitys- tai erääntymispäivämäärä ole kelvollinen päivämäärä, KORKOPÄIVÄT.ALUSTA palauttaa #ARVO! -virhearvon.
-
Jos korkojakso on jokin muu luku kuin 1, 2 tai 4, KORKOPÄIVÄT.ALUSTA palauttaa #LUKU! -virhearvon.
-
Jos peruste < 0 tai > 4, KORKOPÄIVÄT.ALUSTA palauttaa #LUKU! -virhearvon.
-
Jos tilityspvm ≥ erääntymispvm, KORKOPÄIVÄT.ALUSTA palauttaa #LUKU! -virhearvon.
Esimerkki
Kopioi esimerkkitiedot seuraavaan taulukkoon ja lisää se uuden Excel‑laskentataulukon soluun A1. Kaavat näyttävät tuloksia, kun valitset ne, painat F2-näppäintä ja sitten Enter-näppäintä. Voit säätää sarakkeiden leveyttä, että näet kaikki tiedot.
|
Tiedot |
Kuvaus |
|
|
25. tammikuuta 2011 |
Tilityspäivämäärä |
|
|
15. marraskuuta 2011 |
Erääntymispäivämäärä |
|
|
2 |
Puolivuosittainen korkojakso (katso yllä) |
|
|
1 |
Todellinen/todellinen-peruste (katso edellä) |
|
|
Kaava |
Kuvaus |
Tulos |
|
=KORKOPÄIVÄT.ALUSTA(A2,A3,A4,A5) |
Yllä esitetyt ehdot täyttävän joukkovelkakirjan koronmaksupäivien lukumäärä korkokauden alusta tilityspäivämäärään asti |
71 |
