Selles artiklis kirjeldatakse Microsoft Exceli funktsiooni YIELDMAT valemisüntaksit ja kasutamist.
Kirjeldus
Tagastab lunastamistähtpäeval intressi maksva väärtpaberi aastatulususe.
Süntaks
YIELDMAT(tehing, tähtaeg, väljastus, määr, hind, [alus])
NB!: Sisestage kuupäev funktsiooniga DATE või muu valemi või funktsiooni abil (nt kasutage avaldist DATE(2008;5;23) 23. mai 2008 jaoks). Kuupäevade sisestamisel tekstina võib ilmneda probleeme.
Funktsiooni YIELDMAT süntaks sisaldab järgmisi argumente.
-
Tehing – nõutav. Väärtpaberitehingu kuupäev. Väärtpaberitehingu kuupäev on emissioonijärgne kuupäev, mil väärtpaber müüakse ostjale.
-
Tähtaeg – nõutav. Väärtpaberi tagasimaksetähtaeg. Tagasimaksetähtaeg on kuupäev, mil väärtpaber saab maksekohustuse.
-
Emissioon – nõutav. Järjenumbrina väljendatud väärtpaberiemissiooni kuupäev.
-
Määr – nõutav. Väärtpaberi intressimäär emissiooni kuupäeval.
-
Hind – nõutav. Väärtpaberi hind 100-kroonise nominaalväärtuse kohta.
-
Alus – valikuline. Kasutatav päevaarvestusaluse tüüp.
|
Alus |
Päevade loendamise alus |
|
0 või tühi |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
Tegelik/tegelik |
|
2 |
Tegelik/360 |
|
3 |
Tegelik/365 |
|
4 |
Euroopa 30/360 |
Kommentaarid
-
Microsoft Excel salvestab kuupäevi järjestikuste järjenumbritena, nii saab neid kasutada arvutustes. Vaikimisi on 1. jaanuari 1900 järjenumbriks 1 ning 1. jaanuari 2008 järjenumbriks 39448, kuna see on 39448 päeva pärast 1. jaanuarit 1900.
-
Tasakaalutuse kuupäev on kuupäev, mil ostja omandab mõne kupongi (nt võlakirja). Tähtaja kuupäev on kuupäev, mil kupong saab aegub. Oletame näiteks, et 30-aastane võlakiri väljastatakse 1. jaanuaril 2008 ning see ostetakse kuus kuud hiljem. Väljastamise kuupäevaks on 1. jaanuar 2008, tasakaalustuse kuupäevaks on 1. juuli 2008 ning tähtaja kuupäevaks on 1. jaanuar 2038, mis on 30 aastat pärast väljastamise kuupäeva (1. jaanuar 2008).
-
Arveldus-, lunastamis-, emissiooni- ning aluseväärtused kärbitakse täisarvudeks.
-
Kui tehing, tähtaeg või emissioon ei sobi kuupäevaks, tagastab YIELDMAT #VALUE! #NUM!.
-
Kui määr < 0 või kui hind ≤ 0, tagastab YIELDMAT #NUM! #NUM!.
-
Kui alus < 0 või kui alus > 4, tagastab YIELDMAT #NUM! #NUM!.
-
Kui tehing ≥ tähtaeg, tagastab YIELDMAT #NUM! #NUM!.
Näide.
Kopeerige järgmise tabeli näidisandmed ja kleepige need uue Exceli töölehe lahtrisse A1. Selleks et valemid näitaksid tulemeid, valige need, vajutage klahvi F2 ja seejärel vajutage sisestusklahvi (Enter). Vajaduse korral saate kogu teabe kuvamiseks veerulaiust muuta.
|
Andmed |
Kirjeldus |
|
|
15-märts-08 |
Arvelduskuupäev |
|
|
3-nov-08 |
Lunastamiskuupäev |
|
|
8-nov-07 |
Emissioonikuupäev |
|
|
6,25% |
Poolaastakupongi protsent |
|
|
100,0123 |
Hind |
|
|
0 |
30/360 alus (vt eespool) |
|
|
Valem |
Kirjeldus (tulem) |
Tulemus |
|
=YIELDMAT(A2;A3;A4;A5;A6;A7) |
Ülaltoodud tingimustega võlakirja tulusus (0,060954 ehk 6,10%). |
6,10% |
