В тази статия е описан синтаксисът и употребата на функцията YIELDMAT в Microsoft Excel.
Описание
Връща годишната доходност на ценна книга, която изплаща лихва при падежа.
Синтаксис
YIELDMAT(разчет; погасяване; издание; ставка; цена; [база])
Важно: Датите трябва да бъдат въведени с помощта на функцията DATE или като резултати на други формули или функции. Например използвайте DATE(2008;5;23) за 23-ия ден на май 2008 г. Проблеми може да възникнат, ако датите са въведени като текст.
Синтаксисът на функцията YIELDMAT има следните аргументи:
-
Разчет Задължително. Датата на сделката с ценната книга. Датата на сделката е датата след датата на издаване, когато книгата е продадена на купувача.
-
Погасяване Задължително. Датата на падежа на ценната книга. Датата на падежа е датата, когато срокът на книгата изтича.
-
Издание Задължително. Датата на издаването на ценната книга, изразена като сериен номер.
-
Ставка Задължително. Лихвеният процент на ценната книга на датата на издаването.
-
"цена" Задължително. Цената на книгата за $100 номинална стойност.
-
База Незадължително. Типът на годишната база, която се използва.
База |
Брой на дните |
0 или пропуснато |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Действителен/действителен |
2 |
Действителен/360 |
3 |
Действителен/365 |
4 |
Европейска 30/360 |
Забележки
-
Microsoft Excel съхранява датите като поредни числа, така че те могат да се използват в изчисления. По подразбиране 1 януари 1900 е с поредно число 1, а 1 януари 2008 е с поредно число 39448, понеже той е 39 448 дни след 1 януари 1900.
-
Датата на сделката е датата, когато един купувач закупи купон, например облигация. Датата на падежа е датата, когато купонът изтича. Нека например една 30-годишна облигация да е издадена на 1 януари 2008 г. и закупена от купувач шест месеца по-късно. Датата на издаване ще бъде 1 януари 2008 г., датата на сделката – 1 юли 2008 г, а датата на падежа – 1 януари 2038 г., 30 години след 1 януари 2008 г., датата на издаване.
-
Разчет, погасяване, издание и база се закръгляват надолу до цели числа.
-
Ако разчет, погасяване или издание не е валидна дата, YIELDMAT връща #VALUE! стойността на грешка.
-
Ако ставка < 0 или ако цена ≤ 0, YIELDMAT връща #NUM! стойността на грешка.
-
Ако база < 0 или база > 4, YIELDMAT връща #NUM! стойността на грешка.
-
Ако разчет ≥ погасяване, YIELDMAT връща #NUM! стойността на грешка.
Пример
Копирайте примерните данни в следващата таблица и ги поставете в клетка A1 на нов работен лист на Excel. За да покажат резултати формулите, изберете ги, натиснете клавиша F2 и след това натиснете клавиша Enter. Ако е необходимо, коригирайте ширините на колоните, за да видите всичките данни.
Данни |
Описание |
|
15.03.08 |
Дата на разчета |
|
3.11.08 |
Дата на погасяване |
|
8.11.07 |
Дата на издаване |
|
6,25% |
Процент на полугодишен купон |
|
100,0123 |
Цена |
|
0 |
30/360 база (вж. по-горе) |
|
Формула |
Описание (Резултат) |
Резултат |
=YIELDMAT(A2;A3;A4;A5;A6;A7) |
Доходността на облигация при горните условия (0,060954 или 6,10%) |
6,10% |