В тази статия е описан синтаксисът и употребата на функцията INTRATE в Microsoft Excel.
Описание
Връща лихвата при напълно изплатена ценна книга
Синтаксис
INTRATE(разчет; погасяване; инвестиция; изкупуване; [база])
Важно: Датите трябва да бъдат въведени с помощта на функцията DATE или като резултати на други формули или функции. Например използвайте DATE(2008;5;23) за 23-ия ден на май 2008 г. Проблеми може да възникнат, ако датите са въведени като текст.
Синтаксисът на функцията INTRATE има следните аргументи:
-
Разчет Задължително. Датата на сделката с ценната книга. Датата на сделката е датата след датата на издаване, когато книгата е продадена на купувача.
-
Погасяване Задължително. Датата на падежа на ценната книга. Датата на падежа е датата, когато срокът на книгата изтича.
-
Инвестиция Задължително. Сумата, инвестирана в ценната книга.
-
Изкупуване Задължително. Сумата, която ще бъде получена на падежа.
-
База Незадължително. Типът на годишната база, която се използва.
База |
Брой на дните |
0 или пропуснато |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Действителен/действителен |
2 |
Действителен/360 |
3 |
Действителен/365 |
4 |
Европейска 30/360 |
Забележки
-
Microsoft Excel съхранява датите като поредни числа, така че те могат да се използват в изчисления. По подразбиране 1 януари 1900 е с поредно число 1, а 1 януари 2008 е с поредно число 39448, понеже той е 39 448 дни след 1 януари 1900.
-
Датата на сделката е датата, когато един купувач закупи купон, например облигация. Датата на падежа е датата, когато купонът изтича. Нека например една 30-годишна облигация да е издадена на 1 януари 2008 г. и закупена от купувач шест месеца по-късно. Датата на издаване ще бъде 1 януари 2008 г., датата на сделката – 1 юли 2008 г, а датата на падежа – 1 януари 2038 г., 30 години след 1 януари 2008 г., датата на издаване.
-
Разчет, погасяване и база се закръгляват надолу до цели числа.
-
Ако разчет или погасяване не е валидна дата, INTRATE връща #VALUE! стойността на грешка.
-
Ако инвестиция ≤ 0 или изкупуване ≤ 0, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.
-
Ако база < 0 или база > 4, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.
-
Ако разчет ≥ погасяване, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.
-
INTRATE се изчислява по следния начин:
където:
-
B = брой на дните в година в зависимост от годишната база.
-
DIM = брой на дните от сделката до падежа.
-
Пример
Копирайте примерните данни в следващата таблица и ги поставете в клетка A1 на нов работен лист на Excel. За да покажат резултати формулите, изберете ги, натиснете клавиша F2 и след това натиснете клавиша Enter. Ако е необходимо, коригирайте ширините на колоните, за да видите всичките данни.
Данни |
Описание |
|
15.02.2008 |
Дата на разчета |
|
15.05.2008 |
Дата на погасяване |
|
1 000 000 лв. |
Инвестиция |
|
1 014 420 лв. |
Погасителна стойност |
|
2 |
Действителна/360 база |
|
Формула |
Описание (резултат) |
Резултат |
=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) |
Намалена тарифа при условията за облигацията (0,05768 или 5,77%) |
5,77% |