تصف هذه المقالة بناء جملة صيغة الدالة PRICEMAT وطريقة استخدامها في Microsoft Excel.
الوصف
تُرجع هذه الدالة السعر لكل قيمة اسمية قدرها 100 ر.س. لورقة مالية تُدفع فائدتها عند الاستحقاق.
بناء الجملة
PRICEMAT(settlement, maturity, issue, rate, yld, [basis])
هام: يجب إدخال التواريخ باستخدام الدالة DATE، أو كنتائج لصيغ أو دالات أخرى. على سبيل المثال، استخدم DATE(2008,5,23) لليوم الثالث والعشرين من شهر مايو 2008. يمكن أن تحدث مشاكل إذا تم إدخال التواريخ كنص.
يحتوي بناء جملة الدالة PRICEMAT على الوسيطات التالية:
-
Settlement مطلوبة. وهي تاريخ تسوية الورقة المالية. يمثل تاريخ تسوية الورقة المالية التاريخ الذي يعقب تاريخ الإصدار عند منح الورقة المالية للمشتري.
-
Maturity مطلوبة. وهي تاريخ استحقاق الورقة المالية. يمثل تاريخ الاستحقاق تاريخ انتهاء صلاحية الورقة المالية.
-
Issue مطلوبة. تاريخ إصدار الورقة المالية، ويتم التعبير عنه برقم تاريخ تسلسلي.
-
Rate (المعدل) مطلوبة. معدل فائدة الورقة المالية عند تاريخ الإصدار.
-
Yld مطلوبة. العائد السنوي للورقة المالية.
-
Basis اختيارية. وهي نوع أساس حساب عدد الأيام المطلوب استخدامه.
|
Basis |
أساس حساب عدد الأيام |
|
0 (صفر) أو محذوفة |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
فعلي/فعلي |
|
2 |
فعلي/360 |
|
3 |
فعلي/365 |
|
4 |
أوروبي 30/360 |
ملاحظات
-
يخزّن Microsoft Excel التواريخ كأرقام تسلسلية متتالية حتى يكون بالإمكان استخدامها في العمليات الحسابية. افتراضياً، إن 1 يناير 1900 هو الرقم التسلسلي 1، و1 يناير 2008 هو الرقم التسلسلي 39448 لأنه يقع بعد 39448 يوماً من 1 يناير 1900.
-
يمثل تاريخ التسوية تاريخ شراء المشتري للقسيمة، مثل السندات. ويمثل تاريخ الاستحقاق تاريخ انتهاء صلاحية القسيمة. على سبيل المثال، لنفترض أنه قد تم إصدار سند مدته 30 سنة في 1 يناير 2008، ثم اشتراه مشترٍ بعد ستة أشهر. يكون تاريخ الإصدار هو 1 يناير 2008، وتاريخ التسوية هو 1 يوليو 2008، وتاريخ الاستحقاق هو 1 يناير 2038، أي بعد 30 سنة من تاريخ 1 يناير 2008 الذي تم فيه الإصدار.
-
يتم اقتطاع الوسيطات Settlement وmaturity وissue وbasis إلى أعداد صحيحة.
-
إذا لم تكن التسوية أو الاستحقاق أو الإصدار تاريخا صحيحا، فترجع PRICEMAT #VALUE! وهي قيمة خطأ.
-
إذا كان المعدل < 0 أو إذا كان yld < 0، فترجع PRICEMAT #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
إذا كان الأساس < 0 أو إذا كان الأساس > 4، فترجع الدالة PRICEMAT #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
إذا كانت التسوية ≥ الاستحقاق، فترجع الدالة PRICEMAT #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
يتم حساب PRICEMAT كالآتي:
حيث:
-
B = عدد الأيام في السنة، استناداً إلى أساس السنة.
-
DSM = عدد الأيام من تاريخ التسوية إلى تاريخ الاستحقاق.
-
DIM = عدد الأيام من تاريخ الإصدار إلى تاريخ الاستحقاق.
-
DIM = عدد الأيام من تاريخ الإصدار إلى تاريخ التسوية.
-
مثال
انسخ البيانات النموذجية في الجدول التالي، والصقها في الخلية A1 في ورقة عمل Excel جديدة. لعرض نتائج الصيغ، حدد هذه الأخيرة، ثم اضغط على F2، ثم اضغط على Enter. إذا أردت ذلك، يمكنك ضبط عرض العمود لرؤية جميع البيانات.
|
البيانات |
الوصف |
|
|
15/2/2008 |
تاريخ التسوية |
|
|
13/4/2008 |
تاريخ الاستحقاق |
|
|
11/11/2007 |
تاريخ الإصدار |
|
|
6,10% |
النسبة المئوية للقسيمة النصف السنوية |
|
|
6,10% |
العائد بالنسبة المئوية |
|
|
0 |
الأساس 30/360 |
|
|
الصيغة |
الوصف |
النتيجة |
|
=PRICEMAT(A2,A3,A4,A5,A6,A7) |
سعر السند باستخدام الوسيطات المحددة في الخلايا A2:A7. |
99,98 ر.س |
