تصف هذه المقالة بناء جملة صيغة الدالة INTRATE وطريقة استخدامها في Microsoft Excel.
الوصف
تُرجع هذه الدالة معدل الفائدة لورقة مالية تم استثمارها بالكامل.
بناء الجملة
INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])
هام: يجب إدخال التواريخ باستخدام الدالة DATE، أو كنتائج لصيغ أو دالات أخرى. على سبيل المثال، استخدم DATE(2008,5,23) لليوم الثالث والعشرين من شهر مايو 2008. يمكن أن تحدث مشاكل إذا تم إدخال التواريخ كنص.
يحتوي بناء جملة الدالة INTRATE على الوسيطات التالية:
-
Settlement مطلوبة. وهي تاريخ تسوية الورقة المالية. يمثل تاريخ تسوية الورقة المالية التاريخ الذي يعقب تاريخ الإصدار عند منح الورقة المالية للمشتري.
-
Maturity مطلوبة. وهي تاريخ استحقاق الورقة المالية. يمثل تاريخ الاستحقاق تاريخ انتهاء صلاحية الورقة المالية.
-
Investment مطلوبة. المبلغ المستثمر في الورقة المالية.
-
Redemption مطلوبة. المبلغ المستلم عند الاستحقاق.
-
Basis اختيارية. وهي نوع أساس حساب عدد الأيام المطلوب استخدامه.
|
Basis |
أساس حساب عدد الأيام |
|
0 أو محذوفة |
US (NASD) 30/360 |
|
1 |
فعلي/فعلي |
|
2 |
فعلي/360 |
|
3 |
فعلي/365 |
|
4 |
أوروبي 30/360 |
ملاحظات
-
يخزّن Microsoft Excel التواريخ كأرقام تسلسلية متتالية حتى يكون بالإمكان استخدامها في العمليات الحسابية. افتراضياً، إن 1 يناير 1900 هو الرقم التسلسلي 1، و1 يناير 2008 هو الرقم التسلسلي 39448 لأنه يقع بعد 39448 يوماً من 1 يناير 1900.
-
يمثل تاريخ التسوية تاريخ شراء المشتري للقسيمة، مثل السندات. ويمثل تاريخ الاستحقاق تاريخ انتهاء صلاحية القسيمة. على سبيل المثال، لنفترض أنه قد تم إصدار سند مدته 30 سنة في 1 يناير 2008، ثم اشتراه مشترٍ بعد ستة أشهر. يكون تاريخ الإصدار هو 1 يناير 2008، وتاريخ التسوية هو 1 يوليو 2008، وتاريخ الاستحقاق هو 1 يناير 2038، أي بعد 30 سنة من تاريخ 1 يناير 2008 الذي تم فيه الإصدار.
-
يتم اقتطاع وسيطات التسوية والاستحقاق والأساس إلى أعداد صحيحة.
-
إذا لم تكن التسوية أو الاستحقاق تاريخا صحيحا، فترجع INTRATE #VALUE! وهي قيمة خطأ.
-
إذا ≤ الاستثمار 0 أو إذا كان الاسترداد ≤ 0، فترجع INTRATE #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
إذا كان الأساس < 0 أو إذا كان الأساس > 4، فترجع INTRATE #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
إذا كانت التسوية ≥ الاستحقاق، فترجع INTRATE #NUM! وهي قيمة خطأ.
-
يتم حساب INTRATE كما يلي:
حيث:
-
B = عدد الأيام في السنة، بالاستناد إلى أساس سنوي.
-
DIM = عدد الأيام من تاريخ التسوية إلى الاستحقاق.
-
مثال
انسخ البيانات النموذجية في الجدول التالي، والصقها في الخلية A1 في ورقة عمل Excel جديدة. لعرض نتائج الصيغ، حدد هذه الأخيرة، ثم اضغط على F2، ثم اضغط على Enter. إذا أردت ذلك، يمكنك ضبط عرض العمود لرؤية جميع البيانات.
|
البيانات |
الوصف |
|
|
15/2/2008 |
تاريخ التسوية |
|
|
15/5/2008 |
تاريخ الاستحقاق |
|
|
1000000 ر.س. |
الاستثمار |
|
|
1014420 ر.س. |
قيمة الاسترداد |
|
|
2 |
الأساس فعلي/360 |
|
|
الصيغة |
الوصف (النتيجة) |
النتيجة |
|
=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) |
معدل الخصم، بشروط السند (0.05768 أو 5.77%) |
5,77% |
